Insurance & Risk Management Plattform

IRM Solution: Risiken verwalten, Audits dokumentieren, Prävention ermöglichen

Die 360° Plattform für proaktives Insurance & Risk Management

Klimabedingte Schadenereignisse, komplexe Asset-Strukturen und steigende Anforderungen an Prävention verändern das Versicherungs- und Risikomanagement grundlegend. Gleichzeitig arbeiten viele Unternehmen weiterhin mit verteilten Daten, manuellen Abstimmungen und unterschiedlichen Informationsständen zwischen Risk Management, Standorten, Brokern, Versicherern und Management.

Die Insurance & Risk Management Plattform der Valion AG schafft eine integrierte 360°-Sicht auf Assets, Risiken, Massnahmen und Stakeholder – webbasiert, skalierbar und KI-gestützt. Sie bündelt relevante Informationen auf einer gemeinsamen Datenbasis, macht standortbezogene Risiken transparenter und unterstützt Unternehmen dabei, Präventionsmassnahmen gezielter zu priorisieren.

So wird Insurance & Risk Management von einer reaktiven Verwaltungsfunktion zu einer proaktiven Steuerungsfähigkeit: Risiken werden früher sichtbar, Verantwortlichkeiten klarer und Entscheidungen fundierter.

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#AssetManagement | #AIReadiness | #Salesforce | #IRM

Warum klassische Versicherungsverwaltung den heutigen Risikoanforderungen nicht mehr genügt

Schäden steigen
Naturkatastrophen und Extremereignisse führen weltweit zu wachsenden versicherten Schäden. Historische Daten reichen für eine zukunftsgerichtete Risikobewertung immer weniger aus.

Werte verändern sich
Bau-, Wiederbeschaffungs- und Asset-Werte steigen dynamisch. Ohne laufende Aktualisierung des Werts entstehen schnell Deckungslücken.

Transparenz entscheidet
Wer Risiken, Assets, Standorte und Präventionsmassnahmen nicht gesamthaft im Blick hat, kann Handlungsbedarf oft erst spät erkennen – und steuert Risiken weiterhin reaktiv statt vorausschauend.

Eine integrierte Plattform für moderne Insurance & Risk Management Prozesse

Die Insurance & Risk Management Plattform bündelt alle zentralen Informationen und Prozesse auf einer gemeinsamen Datenbasis. Risk Manager, Standortverantwortliche, Broker, Versicherer, Auditoren und Management arbeiten mit derselben aktuellen Sicht auf Assets, Risiken, Versicherungswerte, Massnahmen und Reports.

So wird aus fragmentierter Versicherungsverwaltung ein steuerbares digitales Ökosystem für modernes Insurance & Risk Management.

Übersicht IRM Plattform

Kernmodule im Überblick

  • Asset Management: Zentrale Erfassung von Gebäuden, Anlagen, Fahrzeugen, Grundstücken und weiteren versicherungsrelevanten Assets – hierarchisch strukturiert, standortbezogen und jederzeit verfügbar.
  • Prevention & Actions: Begleitung von Risiko-Audits mit Tablet-Unterstützung und nachhaltiges Tracking der Massnahmen.
  • Insured Values & Allocation: Versicherungswerte laufend pflegen, mit Assets und Deckungen abgleichen und als Grundlage für Prämienallokation sowie die Früherkennung möglicher Unterversicherung nutzen.
  • Claim Management: Schadenmeldungen inklusive Fotodokumentation zentral erfassen und durchgängig vom Ereignis bis zum Abschluss begleiten.
  • Impairment Reporting: Temporäre Ausserbetriebnahmen strukturiert dokumentieren und automatisch in der Risikobewertung berücksichtigen.
  • Location Risk Score: Standortrisiken KI-gestützt bewerten – unter Einbezug von Klima- und Naturgefahren, kritischer Infrastruktur, Schadenhistorie und weiteren Risikofaktoren.
  • Supply Chain Risk Score: Abhängigkeiten von kritischen Lieferanten, Standorten und Prozessen sichtbar machen, um potenzielle Betriebsunterbrüche frühzeitig zu erkennen.
  • Reports & Analytics: Management-Dashboards, Versicherungsreviews, ESG-Reports und operative Auswertungen direkt aus aktuellen Plattformdaten erstellen.

Eingesetzte Technologie

Die Plattform basiert auf einer modernen Enterprise-Architektur mit Salesforce als Application Core und MuleSoft als Integrationsschicht. Dadurch lassen sich bestehende Systeme wie ERP, Broker- oder Versicherungsdaten nahtlos anbinden, Datenflüsse automatisieren und alle Stakeholder auf einer gemeinsamen Datenbasis zusammenführen.

Die Lösung ist 100 % webbasiert, skalierbar und bildet die Grundlage für Reporting, Analytics, Automatisierung sowie künftige KI-gestützte Anwendungen im Insurance & Risk Management.

KI-gestütztes Risk Scoring mit Valion Agents

Mit KI-Agenten erweitert Valion die Plattform um ein datenbasiertes Risk Scoring. Standortbezogene Risiken wie Klima- und Naturgefahren, kritische Infrastruktur, Schadenhistorie, Human-made Risks und weitere relevante Risikofaktoren werden systematisch analysiert und zu nachvollziehbaren Risk Scores verdichtet.

So werden Standorte vergleichbar, Präventionsmassnahmen besser priorisierbar und Risiken frühzeitig steuerbar.

Unser Ansatz auf einen Blick

Ihre Herausforderung

  • Nehmen klimabedingte Schadenereignisse und Wiederherstellungskosten in Ihrem Portfolio zu?
  • Sind Ihre Versicherungswerte, Asset-Daten und Deckungen über verschiedene Systeme verteilt?
  • Arbeiten Risk Manager, Standortverantwortliche, Broker, Versicherer und Auditoren mit unterschiedlichen Datenständen?
  • Fehlt Ihnen Transparenz darüber, wo strukturelle Unterversicherung entstehen könnte?
  • Werden Audits, Massnahmen und Schadenmeldungen noch manuell oder in Excel nachverfolgt?
  • Sind ESG-, Compliance- und Versicherungsreports aufwendig und schwer nachvollziehbar?
  • Fehlt eine belastbare Datenbasis für Analytics, Automatisierung oder KI-gestützte Risikobewertungen?

Unser Lösungsansatz

1. Transparenz schaffen
Wir erfassen und strukturieren Ihre Assets, Versicherungswerte, Risiken, Deckungen und Stakeholder-Prozesse auf einer gemeinsamen Datenbasis.
2. Risiken bewertbar machen
Standort-, Klima-, Naturgefahren-, Schaden- und Lieferkettenrisiken werden systematisch integriert und für Entscheidungen nutzbar gemacht.
3. Prozesse digitalisieren
Audits, Präventionsmassnahmen, Schadenmeldungen, Impairment Reporting und Versicherungsreviews werden über Workflows gesteuert.
4. Systeme integrieren
Bestehende ERP-Systeme, Broker-Daten, Versicherungsinformationen, externe Risikodaten und weitere Applikationen werden über MuleSoft angebunden.
5. Reporting automatisieren
Management-Dashboards, ESG-Reports, Versicherungsreviews und operative Auswertungen entstehen direkt aus aktuellen Plattformdaten.
6. Skalierbar erweitern
Der Einstieg erfolgt modular – mit den dringendsten Use Cases. Danach kann die Plattform schrittweise um weitere Module, Stakeholder und KI-gestützte Funktionen erweitert werden.

Ihr Nutzen

  • Transparenz über Risiken und Werte: Sie erhalten eine aktuelle 360°-Sicht auf Assets, Versicherungswerte, Deckungen, Risiken und Massnahmen.
  • Früherkennung von  Unterversicherung: Potenzielle Deckungslücken werden sichtbar, bevor sie im Schadenfall finanzielle Auswirkungen haben.
  • Weniger manueller Aufwand: Automatisierte Workflows und zentrale Datenprozesse reduzieren Excel-Abhängigkeit, Doppelspurigkeit und Abstimmungsaufwand.
  • Bessere Zusammenarbeit: Alle Stakeholder arbeiten auf einer gemeinsamen Plattform – transparent, nachvollziehbar und rollenbasiert.
  • Mehr Steuerungsfähigkeit: Insurance & Risk Management entwickelt sich von einer administrativen Funktion zu einer strategischen Entscheidungsgrundlage.
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